公司非法集資員工全部遭殃嗎

因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責(zé)組織協(xié)調(diào)工作，而不能采取財政撥款的方式來彌補非法集資造成的損失。 如果非法集資案件到了法院，法院會組織清退，清退階段會把剩余的全部錢款返還給集資人，余下的被集資組織者花費完的不予補償，由集資人自行承擔(dān)。

這個問題要具體情況具體分析，而且與其談哪些人構(gòu)不構(gòu)成犯罪，如果沒有結(jié)合實際案例，等于紙上談兵，意義不大，更多的，我們可以談?wù)勅绾螢槠胀▎T工辯護的問題。

哪些人會被追究責(zé)任？

由于非法集資案件，多數(shù)是以平臺、公司為依托進行的相關(guān)集資行為，因此，一旦案發(fā)，除了平臺的實際控制人會被追究非法集資刑事責(zé)任外，相關(guān)員工也會因為涉案被拘留、逮捕或者取保。但是，在一家公司中，除了公司的實際控制人，還有股東、業(yè)務(wù)員、運營、策劃、人事財務(wù)等等。

以善林金融或e租寶為例，善林和e租寶在全國各地共有1000多家門店，各地門店有普通業(yè)務(wù)員、理財顧問、負責(zé)人、門店上面區(qū)域經(jīng)理、城市經(jīng)理、大團隊經(jīng)理等等、人事專員、行政債權(quán)、培訓(xùn)師等等，這些人是否都會被認定為參與非法集資犯罪？這個問題無法一概而論。

而且，在大量非法集資類案件中，如果是為涉案公司、平臺的主要負責(zé)人（高管、法人代表、單位本身）辯護，律師往往會從專業(yè)角度為其作客觀行為不構(gòu)成非法集資辯護和證據(jù)不足辯護，比如為被指控的P2P平臺負責(zé)人辯護時，律師會把重點放在平臺是否自融、是否設(shè)置資金池等等；為被指控非法集資的私募平臺辯護時，會把重點放在是否承諾保本付息，是否針對不特定對象集資等等，這些都是罪與非罪的關(guān)鍵；

但是，如果律師為在單位內(nèi)部起輔助作用的普通職能部門工作人員（如財務(wù)、技術(shù)、外包服務(wù)等、運營人員）辯護，由于此類工作人員的工作內(nèi)容和集資本身相去甚遠，此時作為其做客觀行為之辯不構(gòu)成非法集資辯護看似很有力（比如該員工是網(wǎng)絡(luò)運營、技術(shù)等等，和非法集資無關(guān)），實則牛頭不對馬嘴，公訴人指控講東，辯護人講西，雞同鴨講。此時為當(dāng)事人做主觀故意之辯則可能掐住了當(dāng)事人所涉問題之關(guān)鍵。

比如在一起集資詐騙案件中（成錦檢公訴刑不訴〔2017〕34號），被不起訴人蔡某某作為四川省**資產(chǎn)管理有限公司的董事長助理和法務(wù)人員，雖然客觀上為該公司非法集資提供了幫助，但是現(xiàn)有證據(jù)無法證實其主觀上對行為非法性有明確認知，根據(jù)主客觀相一致的原則，不符合起訴條件，類似案例還有新檢訴刑不訴〔2016〕47號和泗檢刑不訴〔2016〕9號。

判定的標(biāo)準(zhǔn)是什么？

判定其是否參與犯罪的關(guān)鍵是兩方面，就是其主觀上是否有實行、參與或幫助非法集資犯罪的故意，客觀上是否實施了相關(guān)行為。

這里需要注意的是，所謂客觀上實施相關(guān)行為，并不是要求其直接的實施、幫助相關(guān)非法集資行為，比如運營推廣人員面向公眾公開宣傳，業(yè)務(wù)人員銷售人元面向客戶承諾保本付息等等，還是以善林金融為例，公開宣傳本身是合法和中性的，而公司的財務(wù)、人事等等則是更加事務(wù)性的職能工作，與非法集資并不相關(guān)聯(lián)，但如果其本身主觀是明知公司、團隊在進行非法集資行為，則有可能被指控幫助犯罪，因此，所謂的從客觀行為判定，對于很多員工而言，很多時候依然還是要觀察其主觀上是否有參與犯罪的故意。

因此客觀行為的模式雖然很重要，但是罪與非罪的關(guān)鍵和重點，應(yīng)該放在主觀方面，即他們主觀上是否明知或者應(yīng)該明知自己的行為是否會涉嫌犯罪。

如果其主觀上沒有犯罪故意，其相關(guān)的職務(wù)行為，就只是普通的工作履職，并不涉嫌犯罪；但是如果其主觀上明知或者應(yīng)該明知這種行為是犯罪，那就可能會被指控參與非法集資犯罪。

我完全不知道這個行為是非法集資，所以我不具有非法吸收公眾存款的主觀故意

但是，所謂主觀故意，是一種心理狀態(tài)，除了通過當(dāng)事人的陳述和供述，很難直接感知。而比如很多案件中，很多當(dāng)事人會說“我完全不知道這類行為被法律所禁止，所以我不具有非法吸收公眾存款的主觀故意”

這種說法行的通嗎？

答案是很難。

在司法實踐中，辦案機關(guān)不會單憑當(dāng)事人的供述就認定相關(guān)事實。辦案機關(guān)又會通過相關(guān)外部狀態(tài)，推斷當(dāng)事人的主觀心態(tài)。比如在一些案件中，偵查機關(guān)會重點審查相關(guān)員工的當(dāng)事人的任職情況、職業(yè)經(jīng)歷、專業(yè)背景、培訓(xùn)經(jīng)歷、此前任職單位或者其本人因從事同類行為受到處罰情況等證據(jù)。

如果當(dāng)事人本來就具備一定涉金融活動相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷、專業(yè)背景或在犯罪活動中擔(dān)任一定管理職務(wù)的犯罪嫌疑人，那偵查機關(guān)就會認為其應(yīng)當(dāng)知曉相關(guān)金融法律管理規(guī)定，如果有證據(jù)證明其實際從事的行為應(yīng)當(dāng)批準(zhǔn)而未經(jīng)批準(zhǔn)，行為在客觀上具有非法性，原則上就可以認定其具有非法吸收公眾存款的主觀故意。

而在國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，很多公司都會從傳統(tǒng)金融行業(yè)挖人、找員工，這些來自傳統(tǒng)金融行業(yè)的員工，本身的職業(yè)經(jīng)歷就可能成為辦案機關(guān)認定其具有參與非法集資行為的主觀故意。

還會搜集哪些證據(jù)？

另外，偵查機關(guān)還會搜集集資人故意規(guī)避法律以逃避監(jiān)管的相關(guān)證據(jù)：比如在司法實踐中，很多公司會要求業(yè)務(wù)員與投資人簽訂虛假的親友關(guān)系確認書，或者說頻繁更換宣傳用語逃避監(jiān)管，實際推介內(nèi)容與宣傳用語、實際經(jīng)營狀況不一致，或者刻意向投資人夸大公司兌付能力，在培訓(xùn)課程中傳授或接受規(guī)避法律的方法等等。而對于相關(guān)員工來講，如果其工資明顯高于同行業(yè)平均水準(zhǔn)，特別是拿到了相當(dāng)高的提成等，也可能被認定為具有主觀故意的論據(jù)之一。

哪些人不構(gòu)成犯罪？

情節(jié)顯著輕微，不構(gòu)成犯罪

因此，對于無相關(guān)金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷、也沒有相關(guān)專業(yè)背景，且入職時間短暫，在單位犯罪中層級較低，工資屬于正常水準(zhǔn)，純屬執(zhí)行單位領(lǐng)導(dǎo)指令的當(dāng)事人，如確實無其他證據(jù)證明其具有主觀故意的，辦案機關(guān)也可能對其不作為犯罪處理。

沒有犯罪故意，不構(gòu)成犯罪

比如說如果被告人僅僅是受雇傭履行職責(zé)，沒有決定、批準(zhǔn)、縱容、指揮非法吸收公眾存款犯罪的資格、職責(zé)、行為，不是直接負責(zé)的主管人員，因此沒有參與非法吸收公眾存款的主觀故意，其所獲取的報酬也僅僅是工作職責(zé)內(nèi)的固定工資，并不包含非法吸收公眾存款的提成，因此被告人不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

比如在最近被媒體報道的23萬老人被騙百億的邦家公司被判集資詐騙案中，被告人孫某雖身為廣東邦家公司財務(wù)人員，但其經(jīng)手收取客戶錢款、發(fā)放單位撥付予客戶的顧問費、還本付息等行為，均是履行單位指派的職責(zé)。公訴機關(guān)提供的證據(jù)，不能證明孫某有非法吸收公眾存款的主觀故意，及直接決定并參與實施犯罪行為，故所指控的罪名不能成立。

單位犯罪，只處罰“直接負責(zé)的主管人員”或者“其他直接責(zé)任人員”

在非法集資案件中，有部分案件會被定性為單位犯罪，即犯罪活動經(jīng)單位決策實施，單位的員工主要按照單位的決策實施具體犯罪活動，違法所得歸單位所有，經(jīng)單位決策使用，收益亦歸單位所有。但是要注意一點，單位設(shè)立后專門從事違法犯罪活動的，應(yīng)當(dāng)以自然人犯罪追究刑事責(zé)任。

如果是以單位犯罪追究刑事責(zé)任，一般只會處罰“直接負責(zé)的主管人員”或者“其他直接責(zé)任人員”，一般的普通員工受到刑事追訴的可能性就不太大。而這里的直接主管人員就是集資平臺的實際控制人，法人、主要股東等等，其他直接責(zé)任人員一般是指主管資金籌集、資金使用的總監(jiān)或部長等等。

作者：廣強非法集資犯罪辯護與研究中心秘書長曾杰，嚴(yán)禁抄襲和轉(zhuǎn)載，歡迎留言、私信和指教

公司法人，高管，直接參與者會有刑事責(zé)任，一般業(yè)務(wù)員，配合調(diào)查，返還不當(dāng)?shù)美瑫幻庥谔幜P。這個業(yè)務(wù)是非法的，你的提成就是不當(dāng)?shù)美还苣闶欠裰涝摌I(yè)務(wù)非法，所以要自己擦亮眼晴，派出所要求員工退回提成部分合法，只能說你白忙活了一場。

大部分員工也會被判刑的

因為刑事犯罪分為主犯、從犯、脅從犯等，其中，從犯是指為犯罪提供了物理的、心理的影響力，對犯罪起到了幫助作用。

具體到P2P公司被認定為非法集資案中，公司的主要負責(zé)人必然構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的主犯，那么為非法集資拉業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員、為非法集資提供保障的內(nèi)勤人員等，自然是對犯罪起到了作用，可以認定為從犯。

但是，有些員工因為入職時間短、或從事的工作與非法集資基本無關(guān)的，會不定罪處罰。

謝謝邀請，從我接觸到的例子看，絕大部分情況下，員工都是有責(zé)任的。

1、金融詐騙罪的類型很多的

有合伙騙取銀行貸款的，有騙取保險公司保險的，還有信用卡、證券、信用證詐騙的等。另外還有一個在量刑上不叫金融詐騙罪，而是叫非法吸收公共存款罪，這是最近2年最流行的金融犯罪了。

2、P2P及非法吸收公眾存款

我有一位同事，他兒子2017年7月大學(xué)畢業(yè)后，進入一家P2P公司工作，這家企業(yè)當(dāng)時大概有20多個員工，公司一方面在網(wǎng)上做了一個小的P2P平臺，另一方面也在線下大力吸收存款，我這位同事的兒子算是業(yè)務(wù)員，公司給他們一個月底薪4000，然后是拉來投資的10%提成，他在那家公司干了大概10個多月，前后除了基本工資之外，大概還領(lǐng)了差不多10萬塊的提成，后來就離職了，之后輾轉(zhuǎn)又干了幾份工作，但是今年剛過了春節(jié)，突然一天，毫無征兆的，家里人就收到了西城分局的拘留通知書，說他兒子涉嫌非法吸收公眾存款罪，被羈押在看守所了。我的這位同事收到通知書的時候，當(dāng)時整個人就懵了，情緒失控，拒絕接受拘留通知書。后來在我們的勸說之下，找了律師，在看守所見到了自己的兒子，經(jīng)過詢問之后，才知道了細節(jié)，原來那家公司后來倒了，老板攜款跑了，結(jié)果有投資人報警，給抓回來了，然后根據(jù)當(dāng)時的記錄，把前前后后所有任職過的員工都給抓起來了。這種事情，如果員工推說不知情，是很難站住腳的，實際上，10%的提成啊，不要說是大學(xué)生了，就是普通人，也是能夠判斷出來里面的問題的，這孩子之所以離職，也是覺得這事情不靠譜，但最后還是東窗事發(fā)了。

那么事情最后是怎么解決的呢？按照律師的說法，凡是金額大于30萬的都有問題，然后家里往回退賠，就是說你當(dāng)時拿了多少錢，現(xiàn)在全部退回來，當(dāng)然有的情節(jié)嚴(yán)重的還要罰款。我的這位同事的孩子屬于情節(jié)較輕的，最后退了10w塊，不過還是被判了拘役。可以說悔之晚矣，剛剛畢業(yè)的大學(xué)生，風(fēng)華正茂，卻有了這么不光彩的一頁。

歡迎關(guān)注，一起交流。

公司涉嫌非法集資，公司的員工是否有罪？得看具體情況，以下幾種情況，依法是要追究刑事責(zé)任的：

一、首當(dāng)其沖的應(yīng)該就是公司的法人，不管什么情況，如果公司涉嫌犯罪，公司的法人代表就是第一責(zé)任人。

二、公司的高級管理層，實際的公司操控人。這種人一般是除了法人代表以外，涉案最深的人員了，他實際控制公司的日常運轉(zhuǎn)，可以說是公司非法集資的實際操作人。

三、明知公司在實施違法犯罪活動，還幫助公司運營的參與人。很多員工在加入公司后，明知道公司在從事非法活動，因為公司工資待遇等問題，依然幫助公司運營，甚至是幫助公司掩蓋犯罪行為。這樣的人同樣應(yīng)該追究刑事責(zé)任。

既然你的外甥女已經(jīng)被公安機關(guān)采取了刑事強制措施，我認為，那她或多或少的參與了犯罪活動，公安機關(guān)不會無緣無故的拘留人的，肯定是有一定的證據(jù)。她是否有罪，等法院來宣判把。

以上是律師為大家講解的關(guān)于”公司非法集資員工全部遭殃嗎“的內(nèi)容，希望可以幫助到各位小伙伴。